通过一张银行卡流水异常

2023年12月底

通城县公安局接到但某某主动投案

称其银行卡借给别人后

发现流水异常

可能被用于“跑分”了

民警立即展开调查

发现但某某账户一天内

竟然有超过300笔交易记录

涉及的交易金额高达19万多元

通过深挖细查

民警确定其为一名“卡农”

并顺藤摸瓜

将其上线鲁某港、黎某、黎某光等人

抓获归案

经初步了解

鲁某港和黎某在广东打工时结识

觉得打工太累又赚不到钱

就开始网上寻找“致富”门路

一次偶然机会

他们在某直播间发现有人传授

利用银行卡“跑分”盈利的技巧

认为此法门槛低、回报高

便决定加入学习并效仿

两人很快就联系上了一个“师傅”

谁知刚交了保证金

就被对方拉黑了

惊觉被骗后

两人却不甘心就此罢手

他们在网络上到处寻找“跑分”团伙

前后交了三次“学费”后

终于搞清楚了“跑分”具体的运作流程

学会“跑分”后

鲁某港、黎某商量

与其跟着别人当“马仔”

还不如自己当老板

两人便打算回到通城县“做大做强”

并拉黎某光等人投资合作入股

分取佣金

为了“洗钱”，他们需要大量银行卡

于是就到处找“卡农”

以佣金为诱饵说服他们借出银行卡

甚至给“卡农”开虚假的工作证明

让他们去办新卡

在掌握了这个团伙的情况后

警方迅速成立了专案组

开始集中攻坚

2024年5月，专案组果断收网

先后在湖南浏阳和湖北通城等地

将刘某浩、毛某胜、胡某文、李某强等

4名“跑分”团伙成员抓获归案

       

       

       

       

➮ “跑分”是一种洗钱行为，本质是通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账号为他人代收款，再转到指定账户将赃款分流洗白的犯罪行为。该行为可能涉嫌的罪名包括但不限于洗钱罪、帮助网络信息犯罪活动罪和掩饰隐瞒犯罪所得、收益罪。

➮ “跑分”平台通常打着“高额返利”的信息骗取个人支付信息，常见“跑分”方式就是通过出租、出借电话卡、银行卡的方式进行。一旦参与“跑分”挣钱，沦为诈骗团伙的帮凶，就会受到法律的严厉惩罚。